Pensiones y Planificación de Jubilación

Descripción

En este curso describiremos el funcionamiento del principal financiero de ahorro privado utilizado para planificar la jubilación, las características de los sistemas públicos y privados para cubrir las necesidades financieras en ese momento y las alternativas financieras para desarrollar una estrategia de jubilación desde un punto de vista legal, de financiación, de líquidos y de rentabilidad.

Objetivos

– Conocer los Principios básicos para la planificación de la jubilación.

– Dominar el Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación, las Opciones de reembolso y rescate y los aspectos claves para la definición de estrategia en la planificación de la jubilación.

Temario

UNIDAD 1.- Planes y fondos de pensiones

– Introducción

– Principios generales

– Qué es un Plan de pensiones

– Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones

– Tipología planes de pensiones

– Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez

– Contingencias

– Supuestos excepcionales de liquidez

– Algunos consejos

– Introducción a la primera visita

– Quién puede contratar un plan de pensiones

– Qué ventajas tienen los planes de pensiones

– Posibilidad de tener más de un plan de pensiones

– Qué es el derecho consolidado

– Rescate de los derechos consolidados

– Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse

– Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas

– Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora

– Fiscalidad de los planes de pensiones

– Fiscalidad de las prestaciones

– Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados

– Fiscalidad de las aportaciones

– Reembolso de los planes de pensiones

– Conclusión

– Casos prácticos

UNIDAD 2.- Principios básicos para la planificación de la jubilación

– Etapas para planificar la jubilación

– Factores personales a tener en cuenta

– Factores económicos y del entorno a tener en cuenta

– ¿Es suficiente la pensión pública?

UNIDAD 3.- Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

– Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación

– Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación

– Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación

– ¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?

– ¿Qué rentabilidad se puede estimar?

– Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación

– Casos prácticos

UNIDAD 4.- Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación

– Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación

– Fondos de Inversión

– Seguros de Vida Ahorro

– Depósitos a plazo

– Ventajas e inconvenientes de cada producto

– Cuadro comparativo

– Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar

– Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación

– Caso práctico de estrategia de planificación de la jubilación

Tutor: Este curso no estará tutorizado.

Precio:    60 euros.

Duración: 16 horas.