Prevención de Blanqueo de Capitales

Descripción

Este curso es para capacitar en Prevención de Blanqueo de Capitales a profesionales del sector, en un entorno participativo y con un enfoque práctico. El curso está actualizado según RD 11/2018.

La Ley 10/2018 de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo, establece un sistema de control preventivo que obliga a empresas de determinados sectores empresariales a detectar las «operaciones sospechosas» relacionadas con el blanqueo de capitales y comunicarlas al órgano especializado correspondiente (SEPBLAC).

Dentro de los sujetos obligados se encuentran:

– Empresas que comercien con bienes de valor unitario superior a los 15.000 euros

– Notarios

– Registradores de la Propiedad

– Abogados y Procuradores

– Entidades de Crédito

– Entidades aseguradoras de vida

– Empresas de inversiones

– Entidades gestoras de fondos de pensiones

– Fundaciones y Asociaciones

– Servicios Postales

– Empresas de cambio de moneda y de pago

– Intermediarios en concesión de préstamos o créditos

– Promotores y agentes inmobiliarios

– Auditores de Cuentas

– Casinos de juego

– Joyerías, comercios de arte o antigüedades

– Empresas de transporte de fondos

– Empresas de comercialización de loterías o juegos de azar

La Ley establece la obligación de formar a sus empleados en CURSOS ESPECÍFICOS de formación orientados a detectar las operaciones que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo e instruirles sobre la forma de proceder en tales casos.

El incumplimiento de formación a los sujetos obligados, supone una infracción grave para la empresa, que puede ser sancionadas con multas hasta 150.000.

Objetivos

– Conocer las características generales de la legislación sobre la prevención del blanqueo de capitales.

– Identificar las obligaciones.

– Detectar algunas operaciones habituales y formas de comportamiento sospechosas de blanqueo de capitales.

Temario

UNIDAD.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

– Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

– Definición y objetivos.

– Etapas del blanqueo de capitales.

– Etapas.

– Ejemplo – Prevención del Blanqueo de Capitales.

– Perfil del blanqueador.

– Caso – Operativa de una cuenta.

– Test.

UNIDAD.- Bases legales de Aplicación.

– Internacional.

– Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional –  GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations).

– Comunitaria.

– Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero.

– Definiciones de la Directiva 2015/849.

– Las entidades obligadas.

– Decisiones y medidas de los Estados miembros.

– Deber de diligencia.

– Niveles de diligencia debida.

– Medidas de diligencia debida.

– Medidas de diligencia debida respecto a los beneficios.

– Medidas simplificadas de diligencia debida.

– Medidas reforzadas de diligencia debida.

– Medidas reforzadas de diligencia debida II.

– Unidad de información financiera.

– Caso Práctico: Purificación.

– Protección de datos.

– Evaluación de Riesgos y Sanciones.

– Nacional.

– Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

– Sujetos obligados.

– Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales.

– Países, territorios o jurisdicciones de riesgo.

– Obligación de declarar

– Diligencia debida

– Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida.

– Medidas simplificadas de diligencia debida.

– Medidas reforzadas de diligencia debida.

– Medidas de diligencia debida: Casinos.

– Personas con responsabilidad pública.

– Comunicación por Indicio.

– Comunicación sistemática.

– Conservación de la información y formación.

– Movimiento de medios de pago.

– Infracciones.

– Infracciones muy graves.

– Infracciones graves.

– Infracciones leves.

– Sanciones.

– Sanciones por infracciones muy graves.

– Sanciones por infracciones graves.

– Sanciones por infracciones leves.

– RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010.

– Aspectos de diligencia debida.

– Titular real.

– Otras consideraciones del Reglamento.

– Examen especial.

– Comunicación sistemática.

– Conservación de documentos de diligencia debida.

– Procedimientos de control interno.

– Informe externo, formación y Organización institucional.

– Test.

UNIDAD. Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas.

– Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo.

– Paraísos fiscales.

– ¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?

– Operativa bancaria para la prevención del blanqueo.

– Principales focos del blanqueo de dinero.

– Operaciones con efectivo.

– Ejemplo – Operaciones con efectivo.

– Cuentas bancarias.

– Ejemplo – Cuentas bancarias.

– Transacciones relacionadas con inversiones.

– Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones.

– Actividad internacional «Off-Shore».

– Ejemplo – Actividad internacional «Off-Shore».

– Préstamos con o sin garantía.

– Ejemplo – Préstamos con o sin garantía.

– Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes.

– Cuentas en proceso legal.

– Avances tecnológicos.

– Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones.

– Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad.

– Organismos supervisores.

– Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC).

– Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

– Comité de Basilea.

– Grupo Wolfsberg.

– Test.

– Actividades Finales.

– Caso Práctico: OPERACIÓN DESPACHO ACHAB.

– Caso Práctico: OPERACIÓN DESPACHO ACHAB.

– Test Caso Práctico: OPERACIÓN DESPACHO ACHAB.

– Casos Prácticos – Autoevaluación.

– Caso – Encarnación Núñez.

– Caso – Juana N-gobe.

– Caso – Net Golf.

– Caso Práctico – Evaluación.

– Test Final

UNIDAD 4. Problemas y consecuencias de un plan financiero inadecuado

UNIDAD 5. Problema especial en el crecimiento financiero

– Condiciones de crecimiento financiero en el activo no corriente y corriente

– Pobres relaciones del balance a pesar del crecimiento de las ventas

– Las nueve estrategias que abordan la política financiera

– Principios generales de la planificación financiera

UNIDAD 6. Planificación en las necesidades de capital

– Determinación de necesidades de capital en el activo no corriente

– Claves para determinar las necesidades de capital en el activo no corriente

– Claves para determinar las necesidades de capital en el activo corriente

– Periodo de tiempo en el que el capital debe estar inmovilizado

– Determinación de necesidades de capital en el campo de los gastos

Tutor: Este curso no estará tutorizado.

Precio:    euros.

Duración: 12 horas.